Poznaj swoją firmę. Za każdym razem.
Od strony internetowej do zweryfikowanego podmiotu prawnego w jednym wywołaniu API. Wiedz, z kim masz do czynienia, kto jest właścicielem i z kim są powiązani.
Zdobądź 20 darmowych kredytówKYB bez ręcznej pracy
Nowy klient rejestruje się, podając domenę swojej strony. Twój zespół compliance musi zweryfikować podmiot prawny stojący za nią. Dziś oznacza to przeszukiwanie Companies House, Handelsregister, SEC EDGAR lub dziesiątek innych rejestrów w zależności od kraju. Dla każdego musisz wiedzieć, który rejestr przeszukać i jak interpretować wyniki.
DataMerge robi to w jednym wywołaniu API. Wyślij domenę, otrzymaj zweryfikowaną nazwę prawną, kraj rejestracji, krajowy ID firmy i hierarchię korporacyjną. Nasze agenty AI przeprowadzają sprawdzenie domeny na żywo, więc nawet firmy zarejestrowane wczoraj są poprawnie rozwiązywane.
Zamienia to KYB z 20-minutowego ręcznego procesu w wywołanie API trwające ułamek sekundy, które wbudowuje się bezpośrednio w Twój workflow onboardingowy.
Screening sankcji bez fałszywych trafień
Reguła 50% OFAC oznacza, że jeśli podmiot objęty sankcjami posiada 50% lub więcej spółki zależnej, ta spółka zależna jest również objęta sankcjami. To sprawia, że dane hierarchii korporacyjnej są kluczowe dla compliance sankcyjnego. Ale większość dostawców hierarchii zrzuca całe drzewo korporacyjne, dając Ci setki podmiotów do sprawdzenia, gdy potrzebujesz tylko przejść przez bezpośredni łańcuch własności.
Hierarchia DataMerge uwzględniająca gałęzie korporacyjne nawiguje do konkretnego podmiotu pasującego do Twojej domeny i zwraca tylko bezpośrednich właścicieli aż do globalnego właściciela. Sprawdzasz 3-5 podmiotów zamiast 200+. Mniej fałszywych trafień. Szybsze czyszczenie. Ta sama zgodność.
Przykład: screening google.com zwraca Google LLC i jej spółkę dominującą Alphabet Inc. Nie musisz sprawdzać Waymo, Verily czy DeepMind, bo są w innych gałęziach drzewa Alphabet.
Sprawdzanie konfliktu interesów
Firmy doradcze, kancelarie prawne i firmy rachunkowe muszą sprawdzać, czy nowy klient jest powiązany z istniejącym klientem. Jeśli prospekt jest spółką zależną firmy, którą już doradzasz, to konflikt. Ale możesz go wykryć tylko wtedy, gdy Twoje dane łączą spółki zależne ze spółkami dominującymi.
DataMerge wzbogaca każdą domenę klienta o jej pełny łańcuch spółek dominujących. Gdy pojawia się nowy prospekt, sprawdź, czy jego spółka dominująca (lub dowolny podmiot w jego grupie korporacyjnej) pasuje do istniejącego klienta. To sprawdzenie zajmuje milisekundy przez API zamiast godzin ręcznych poszukiwań.
Onboarding dostawców na dużą skalę
Korporacyjne działy zakupów wdrażają setki dostawców rocznie. Każdy wymaga weryfikacji KYB: nazwy podmiotu prawnego, kraju rejestracji, struktury własności. Gdy dostawcy podają stronę internetową w formularzu, DataMerge natychmiast tłumaczy ją na zweryfikowany podmiot prawny.
Podepnij API do swojego systemu zarządzania dostawcami. Nowy dostawca podaje swoją domenę, DataMerge zwraca nazwę prawną i hierarchię, a Twój system automatycznie przeprowadza sprawdzenia compliance. Onboarding dostawców skraca się z dni do minut.
Często zadawane pytania
Czym jest KYB i jak DataMerge go wspiera?
KYB (Know Your Business) to proces weryfikacji prawnej tożsamości, struktury własności i legalności podmiotu gospodarczego przed nawiązaniem relacji handlowej. DataMerge wspiera KYB, rozwiązując dowolną domenę do jej zarejestrowanej nazwy prawnej, kraju rejestracji i hierarchii korporacyjnej w jednym wywołaniu API. Automatyzuje to krok wyszukiwania w rejestrze, który normalnie wymaga ręcznych poszukiwań w wielu krajowych rejestrach.
Jak DataMerge pomaga zidentyfikować beneficjenta rzeczywistego (UBO)?
DataMerge dostarcza łańcuch hierarchii korporacyjnej od zapytanego podmiotu do globalnej spółki dominującej. Przejście przez ten łańcuch to pierwszy krok w identyfikacji UBO. Śledzisz łańcuch własności do najwyższego podmiotu, a następnie identyfikujesz osoby fizyczne ze znaczącymi udziałami w tym podmiocie. DataMerge obsługuje łańcuch korporacyjny, a dane rejestrowe dostarczają informacji o poszczególnych UBO końcowego podmiotu.
Czy DataMerge może sprawdzić, czy firma jest spółką zależną podmiotu objętego sankcjami?
DataMerge zwraca pełny łańcuch spółek dominujących dla dowolnej domeny, w tym globalną spółkę dominującą. Możesz porównać ten łańcuch ze swoją listą sankcji. Jeśli któryś podmiot w łańcuchu spółek dominujących pojawia się na liście sankcji (OFAC, UE, ONZ itp.), to sygnał do dalszego sprawdzenia. DataMerge dostarcza dane strukturalne, a Twoje narzędzie do screeningu sankcji obsługuje dopasowanie do list.
Jak aktualne są dane do celów compliance?
DataMerge przeprowadza sprawdzenia domen na żywo dla rozdzielczości nazw prawnych, zamiast serwować statyczne migawki bazy danych. Oznacza to, że dane odzwierciedlają aktualny stan domeny i powiązanego z nią podmiotu prawnego. W przypadkach compliance, gdzie dokładność jest krytyczna, sprawdzanie na żywo jest znacznie bardziej niezawodne niż statyczne bazy danych aktualizowane kwartalnie.
Co DataMerge zwraca dla domeny rozwiązującej do spółki holdingowej?
DataMerge zwraca podmiot prawny powiązany z domeną, w tym wszelkie oznaczenia, że jest to spółka holdingowa bez samodzielnej działalności operacyjnej. Tablica subsidiaries pokazuje podmioty operacyjne należące do spółki holdingowej. Jest to przydatne dla celów compliance: nowy dostawca twierdzący, że jest dużą firmą, ale którego domena rozwiązuje się do nowo zarejestrowanej spółki holdingowej, to czerwona flaga warta zbadania.
Powiązane poradniki
Jak znaleźć spółki zależne firmy
Nawiguj po drzewach korporacyjnych, aby znaleźć wszystkie podmioty podrzędne.
Jak znaleźć spółkę dominującą firmy
Przejdź przez hierarchię korporacyjną do globalnego właściciela.
Jak zidentyfikować firmę na podstawie jej domeny
Rozwiąż dowolną stronę do jej zarejestrowanego podmiotu prawnego.
