Know Your Business. Jedes Mal.
Website zu verifizierter Rechtsperson in einem API-Aufruf. Wissen Sie, mit wem Sie es zu tun haben, wem sie gehören und mit wem sie verbunden sind.
20 kostenlose Credits sichernKYB ohne manuelle Arbeit
Ein neuer Kunde meldet sich mit seiner Website-Domain an. Ihr Compliance-Team muss die dahinterstehende Rechtsperson verifizieren. Heute bedeutet das: Suche im Handelsregister, bei Companies House, SEC EDGAR oder einem Dutzend anderer Register je nach Land. Für jedes müssen Sie wissen, in welchem Register zu suchen ist und wie die Ergebnisse zu interpretieren sind.
DataMerge erledigt das in einem API-Aufruf. Schicken Sie uns eine Domain, erhalten Sie den verifizierten rechtlichen Namen, das Registrierungsland, die nationale Unternehmens-ID und die Konzernstruktur zurück. Unsere KI-Agenten führen eine Live-Domain-Prüfung durch, sodass auch gestern registrierte Unternehmen korrekt aufgelöst werden.
Das verwandelt KYB von einem 20-minütigen manuellen Prozess in einen Subsekunden-API-Aufruf, der sich direkt in Ihren Onboarding-Workflow einfügt.
Sanktionsscreening ohne Falsch-Positive
Die OFAC-50%-Regel bedeutet: Wenn eine sanktionierte Gesellschaft 50 % oder mehr einer Tochtergesellschaft besitzt, ist auch diese Tochtergesellschaft sanktioniert. Konzernstrukturdaten sind daher für die Sanktions-Compliance unerlässlich. Doch die meisten Hierarchieanbieter liefern den gesamten Konzernbaum und zwingen Sie, Hunderte von Gesellschaften zu screenen, wenn Sie eigentlich nur die direkte Eigentümerkette prüfen müssen.
DataMerges zweigbewusste Hierarchie navigiert zur spezifischen Gesellschaft, die Ihrer Domain entspricht, und gibt nur die direkten Muttergesellschaften bis zum globalen Mutterunternehmen zurück. Sie screenen 3 bis 5 Gesellschaften statt 200+. Weniger Falsch-Positive. Schnellere Freigabe. Gleiche Compliance-Abdeckung.
Beispiel: Das Screening von google.com gibt Google LLC und seine Muttergesellschaft Alphabet Inc. zurück. Waymo, Verily oder DeepMind müssen Sie nicht screenen, da sie in anderen Zweigen des Alphabet-Baums sind.
Interessenkonflikt-Prüfungen
Beratungsgesellschaften, Anwaltskanzleien und Wirtschaftsprüfer müssen prüfen, ob ein neuer Mandant mit einem bestehenden Mandanten verbunden ist. Wenn ein Prospect eine Tochtergesellschaft eines bereits beratenen Unternehmens ist, liegt ein Konflikt vor. Den können Sie aber nur erkennen, wenn Ihre Daten Tochtergesellschaften mit Muttergesellschaften verknüpfen.
DataMerge reichert jede Mandanten-Domain mit ihrer vollständigen Konzernkette an. Wenn ein neuer Prospect eingeht, prüfen Sie, ob seine Muttergesellschaft (oder eine Gesellschaft in seiner Unternehmensgruppe) mit einem bestehenden Mandanten übereinstimmt. Diese Prüfung dauert über die API Millisekunden statt stundenlanger manueller Recherche.
Lieferanten-Onboarding in großem Maßstab
Unternehmens-Einkaufsteams nehmen jährlich Hunderte von Lieferanten auf. Jeder benötigt eine KYB-Verifizierung: rechtlicher Gesellschaftsname, Registrierungsland, Eigentumsstruktur. Wenn Lieferanten in Ihrem Aufnahmeformular eine Website angeben, übersetzt DataMerge diese sofort in eine verifizierte Rechtsperson.
Binden Sie die API in Ihr Lieferanten-Management-System ein. Ein neuer Lieferant reicht seine Domain ein, DataMerge gibt den rechtlichen Namen und die Konzernstruktur zurück, Ihr System führt die Compliance-Prüfungen automatisch durch. Das Lieferanten-Onboarding dauert Minuten statt Tage.
Häufig gestellte Fragen
Was ist KYB und wie unterstützt DataMerge es?
KYB (Know Your Business) ist der Prozess der Verifizierung der rechtlichen Identität, Eigentumsstruktur und Legitimität einer Geschäftseinheit, bevor eine Geschäftsbeziehung eingegangen wird. DataMerge unterstützt KYB, indem es jede Domain in einem API-Aufruf zum eingetragenen rechtlichen Gesellschaftsnamen, Gründungsland und Konzernstruktur auflöst. Das automatisiert den Registerrecherche-Schritt, der normalerweise manuelle Nachschlagearbeiten in mehreren nationalen Registern erfordert.
Wie hilft DataMerge dabei, den wirtschaftlich Berechtigten (UBO) zu identifizieren?
DataMerge liefert die Konzernkette von der abgefragten Gesellschaft bis zum globalen Mutterunternehmen. Das Traversieren dieser Kette ist der erste Schritt der UBO-Identifizierung. Sie folgen der Eigentümerkette bis zur obersten Gesellschaft und identifizieren dann die natürlichen Personen mit bedeutenden Eigentumsanteilen an dieser Gesellschaft. DataMerge übernimmt die Unternehmenskette; Registerquellen liefern die individuellen UBO-Daten bei der abschließenden Gesellschaft.
Kann DataMerge prüfen, ob ein Unternehmen eine Tochtergesellschaft einer sanktionierten Gesellschaft ist?
DataMerge gibt für jede Domain die vollständige Konzernkette zurück, einschließlich des globalen Mutterunternehmens. Sie können diese Kette mit Ihrer Sanktionsliste abgleichen. Wenn eine Gesellschaft in der Konzernkette auf einer Sanktionsliste steht (OFAC, EU, UN usw.), ist das ein Hinweis für weitere Prüfungen. DataMerge liefert die Strukturdaten; Ihr Sanktionsscreening-Tool übernimmt den Abgleich mit den Listen.
Wie aktuell sind die Daten für Compliance-Anwendungsfälle?
DataMerge führt für die Handelsregister-Namensauflösung Live-Domain-Prüfungen durch, statt statische Datenbank-Snapshots auszuliefern. Das bedeutet, die Daten spiegeln den aktuellen Zustand der Domain und der zugehörigen Rechtsperson wider. Für Compliance-Anwendungsfälle, bei denen Genauigkeit entscheidend ist, ist die Live-Prüfung deutlich zuverlässiger als vierteljährlich aktualisierte statische Datenbanken.
Was gibt DataMerge für eine Domain zurück, die auf eine Holding- oder Briefkastengesellschaft auflöst?
DataMerge gibt die mit der Domain verknüpfte Rechtsperson zurück, einschließlich eines Hinweises, dass es sich um eine Holdinggesellschaft ohne eigenständigen Betrieb handelt. Das subsidiaries-Array zeigt die von der Holding kontrollierten operativen Gesellschaften. Das ist für Compliance nützlich: Ein neuer Lieferant, der behauptet, ein großes Unternehmen zu sein, dessen Domain aber auf eine kürzlich registrierte Holdinggesellschaft auflöst, ist ein lohnenswerter Hinweis für weitere Nachforschungen.
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