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De website a entidade jurídica verificada numa única chamada à API. Saiba com quem está a lidar, quem os detém e a quem estão ligados.
Obter 20 créditos grátisKYB sem o Trabalho Manual
Um novo cliente regista-se com o seu domínio de website. A sua equipe de conformidade precisa de verificar a entidade jurídica por detrás dele. Hoje, isso significa pesquisar no Companies House, no Handelsregister, na SEC EDGAR, ou numa dúzia de outros registos dependendo do país. Para cada um, precisa de saber qual registo pesquisar e como interpretar os resultados.
O DataMerge faz isto numa única chamada à API. Envie-nos um domínio, receba de volta a firma legal verificada, o país de registo, o ID nacional de empresa e a hierarquia corporativa. Os nossos agentes de IA realizam uma verificação ao vivo do domínio, por isso mesmo empresas que se registaram ontem são resolvidas corretamente.
Isto transforma o KYB de um processo manual de 20 minutos numa chamada à API de menos de um segundo que se integra diretamente no seu fluxo de trabalho de onboarding.
Triagem de Sanções sem Falsos Positivos
A regra dos 50% da OFAC significa que se uma entidade sancionada detém 50% ou mais de uma subsidiária, essa subsidiária também está sancionada. Isto torna os dados de hierarquia corporativa críticos para a conformidade com sanções. Mas a maioria dos fornecedores de hierarquia despeja a árvore corporativa inteira, dando-lhe centenas de entidades para triagem quando só precisa de verificar a cadeia de propriedade direta.
A hierarquia com reconhecimento de ramo do DataMerge navega para a entidade específica que corresponde ao seu domínio, devolvendo apenas as empresas-mãe diretas até ao proprietário global final. Você triagem 3-5 entidades em vez de 200+. Menos falsos positivos. Resolução mais rápida. Mesma cobertura de conformidade.
Exemplo: triagem de google.com devolve Google LLC e a sua empresa-mãe Alphabet Inc. Não precisa de triagem da Waymo, Verily ou DeepMind porque estão em ramos diferentes da árvore Alphabet.
Verificações de Conflito de Interesses
Empresas de consultoria, escritórios de advocacia e empresas de contabilidade precisam de verificar se um novo cliente está ligado a um cliente existente. Se um prospect é uma subsidiária de uma empresa que já aconselha, isso é um conflito. Mas só consegue detetá-lo se os seus dados ligarem subsidiárias a empresas-mãe.
O DataMerge enriquece cada domínio de cliente com a sua cadeia completa de empresas-mãe. Quando chega um novo prospect, verifique se a sua empresa-mãe (ou qualquer entidade do seu grupo corporativo) corresponde a um cliente existente. Esta verificação demora milissegundos via API em vez de horas de pesquisa manual.
Onboarding de Fornecedores em Escala
As equipes de compras empresariais integram centenas de fornecedores por ano. Cada um precisa de verificação KYB: nome da entidade jurídica, país de registo, estrutura de propriedade. Quando os fornecedores submetem um website no seu formulário de intake, o DataMerge converte-o instantaneamente numa entidade jurídica verificada.
Integre a API no seu sistema de gestão de fornecedores. O novo fornecedor submete o seu domínio, o DataMerge devolve a firma legal e a hierarquia, o seu sistema executa automaticamente as verificações de conformidade. O onboarding de fornecedores passa de dias para minutos.
Perguntas Frequentes
O que é KYB e como é que o DataMerge o suporta?
KYB (Know Your Business) é o processo de verificar a identidade jurídica, estrutura de propriedade e legitimidade de uma entidade empresarial antes de entrar numa relação comercial. O DataMerge suporta KYB resolvendo qualquer domínio para o seu nome de entidade jurídica registada, país de constituição e hierarquia corporativa numa única chamada à API. Isto automatiza a etapa de pesquisa de registos que normalmente requer pesquisas manuais em múltiplos registos nacionais.
Como é que o DataMerge ajuda a identificar o beneficiário efetivo (UBO)?
O DataMerge fornece a cadeia hierárquica corporativa desde a entidade consultada até à empresa-mãe global final. Percorrer esta cadeia é o primeiro passo na identificação de UBO. Segue a cadeia de propriedade até à entidade de nível superior, depois identifica as pessoas singulares com participações significativas nessa entidade. O DataMerge trata da cadeia corporativa; as fontes de registo fornecem os dados individuais de UBO na entidade final.
O DataMerge pode verificar se uma empresa é subsidiária de uma entidade sancionada?
O DataMerge devolve a cadeia completa de empresas-mãe para qualquer domínio, incluindo a empresa-mãe global final. Pode comparar esta cadeia com a sua lista de sanções. Se qualquer entidade na cadeia de empresas-mãe aparecer numa lista de sanções (OFAC, UE, ONU, etc.), isso é um sinal de alerta para revisão adicional. O DataMerge fornece os dados estruturais; a sua ferramenta de triagem de sanções trata da correspondência com as listas.
Quão atuais são os dados para casos de uso de conformidade?
O DataMerge realiza verificações ao vivo de domínios para resolução de firma legal em vez de servir instantâneos estáticos de base de dados. Isto significa que os dados refletem o estado atual do domínio e da sua entidade jurídica associada. Para casos de uso de conformidade onde a precisão é crítica, a verificação ao vivo é significativamente mais fiável do que bases de dados estáticas atualizadas trimestralmente.
O que devolve o DataMerge para um domínio que resolve para uma empresa fantasma ou holding?
O DataMerge devolve a entidade jurídica associada ao domínio, incluindo qualquer indicação de que é uma holding sem operações independentes. O array de subsidiárias mostra as entidades operacionais detidas pela holding. Isto é útil para fins de conformidade: um novo fornecedor que afirma ser uma grande empresa mas cujo domínio resolve para uma holding recentemente registada é um sinal de alerta que vale a pena investigar.
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