Connaissez votre entreprise. À chaque fois.
Du site web à l'entité juridique vérifiée en un seul appel API. Sachez avec qui vous traitez, qui les détient et à qui ils sont connectés.
Obtenir 20 crédits gratuitsLe KYB sans le travail manuel
Un nouveau client s'inscrit avec son domaine web. Votre équipe conformité doit vérifier l'entité juridique derrière ce domaine. Aujourd'hui, cela signifie rechercher dans Companies House, le Handelsregister, SEC EDGAR ou une douzaine d'autres registres selon le pays. Pour chacun, vous devez savoir dans quel registre chercher et comment interpréter les résultats.
DataMerge fait tout cela en un seul appel API. Envoyez-nous un domaine, obtenez le nom juridique vérifié, le pays d'enregistrement, l'identifiant national de l'entreprise et la hiérarchie d'entreprise. Nos agents IA effectuent une vérification de domaine en direct, de sorte que même les entreprises enregistrées hier sont résolues correctement.
Cela transforme le KYB d'un processus manuel de 20 minutes en un appel API de quelques secondes qui s'intègre directement dans votre flux d'onboarding.
Screening des sanctions sans faux positifs
La règle OFAC des 50 % signifie que si une entité sanctionnée détient 50 % ou plus d'une filiale, cette filiale est également sanctionnée. Les données de hiérarchie d'entreprise sont donc essentielles pour la conformité aux sanctions. Mais la plupart des fournisseurs de hiérarchie déversent l'intégralité de l'arborescence de l'entreprise, vous donnant des centaines d'entités à screening alors que vous n'avez besoin de vérifier que la chaîne de détention directe.
La hiérarchie par branche de DataMerge navigue jusqu'à l'entité spécifique correspondant à votre domaine, puis ne retourne que les maisons mères directes jusqu'à la holding ultime mondiale. Vous screenez 3 à 5 entités au lieu de 200+. Moins de faux positifs. Levée de doute plus rapide. Même couverture de conformité.
Exemple : le screening de google.com retourne Google LLC et sa maison mère Alphabet Inc. Vous n'avez pas besoin de screener Waymo, Verily ou DeepMind car ils se trouvent dans d'autres branches de l'arbre Alphabet.
Vérifications de conflits d'intérêts
Les cabinets de conseil, les cabinets d'avocats et les cabinets comptables doivent vérifier si un nouveau client est lié à un client existant. Si un prospect est une filiale d'une entreprise que vous conseillez déjà, il y a un conflit. Mais vous ne pouvez le détecter que si vos données relient les filiales aux maisons mères.
DataMerge enrichit chaque domaine client avec sa chaîne de maisons mères complète. Lorsqu'un nouveau prospect arrive, vérifiez si sa maison mère (ou toute entité de son groupe d'entreprises) correspond à un client existant. Cette vérification prend quelques millisecondes via API au lieu de plusieurs heures de recherche manuelle.
Onboarding fournisseurs à grande échelle
Les équipes achats d'entreprise embarquent des centaines de fournisseurs par an. Chacun nécessite une vérification KYB : nom d'entité juridique, pays d'enregistrement, structure d'actionnariat. Lorsque les fournisseurs soumettent un site web sur votre formulaire d'intégration, DataMerge le traduit instantanément en entité juridique vérifiée.
Connectez l'API à votre système de gestion des fournisseurs. Un nouveau fournisseur soumet son domaine, DataMerge retourne le nom juridique et la hiérarchie, votre système exécute les vérifications de conformité automatiquement. L'onboarding fournisseurs passe de plusieurs jours à quelques minutes.
Questions fréquentes
Qu'est-ce que le KYB et comment DataMerge le prend-il en charge ?
Le KYB (Know Your Business) est le processus de vérification de l'identité juridique, de la structure d'actionnariat et de la légitimité d'une entité commerciale avant d'entrer dans une relation commerciale. DataMerge prend en charge le KYB en résolvant n'importe quel domaine vers son nom d'entité juridique enregistré, son pays d'incorporation et sa hiérarchie d'entreprise en un seul appel API. Cela automatise l'étape de recherche dans les registres qui nécessite normalement des recherches manuelles dans plusieurs registres nationaux.
Comment DataMerge aide-t-il à identifier le bénéficiaire effectif ultime (BEU) ?
DataMerge fournit la chaîne de hiérarchie d'entreprise depuis l'entité interrogée jusqu'à la holding ultime mondiale. Parcourir cette chaîne est la première étape de l'identification du BEU. Vous remontez la chaîne d'actionnariat jusqu'à l'entité de sommet, puis identifiez les personnes physiques détenant des participations significatives dans cette entité. DataMerge gère la chaîne d'entreprises ; les sources des registres fournissent les données BEU individuelles pour l'entité finale.
DataMerge peut-il vérifier si une entreprise est une filiale d'une entité sanctionnée ?
DataMerge retourne la chaîne de maisons mères complète pour n'importe quel domaine, y compris la holding ultime mondiale. Vous pouvez comparer cette chaîne à votre liste de sanctions. Si une entité dans la chaîne de maisons mères figure sur une liste de sanctions (OFAC, UE, ONU, etc.), c'est un signal pour un examen approfondi. DataMerge fournit les données structurelles ; votre outil de screening des sanctions gère la correspondance avec les listes.
À quelle fréquence les données sont-elles mises à jour pour les cas d'usage de conformité ?
DataMerge effectue des vérifications de domaine en direct pour la résolution de la dénomination sociale plutôt que de servir des instantanés de base de données statiques. Cela signifie que les données reflètent l'état actuel du domaine et de son entité juridique associée. Pour les cas d'usage de conformité où la précision est critique, la vérification en direct est nettement plus fiable que les bases de données statiques mises à jour trimestriellement.
Que retourne DataMerge pour un domaine qui renvoie à une société écran ou une holding ?
DataMerge retourne l'entité juridique associée au domaine, y compris toute indication qu'il s'agit d'une holding sans opérations indépendantes. Le tableau des filiales montre les entités opérationnelles détenues par la holding. C'est utile à des fins de conformité : un nouveau fournisseur qui prétend être une grande entreprise mais dont le domaine renvoie à une holding nouvellement enregistrée est un signal d'alarme qui mérite investigation.
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