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Del sitio web a la entidad legal verificada en una sola llamada a la API. Sabe con quién tratas, quién las controla y con quién están conectadas.
Obtener 20 créditos gratisKYB Sin el Trabajo Manual
Un nuevo cliente se registra con el dominio de su sitio web. Tu equipo de cumplimiento necesita verificar la entidad legal que hay detrás. Hoy, eso significa buscar en el Registro Mercantil, el Handelsregister, SEC EDGAR u una docena de otros registros según el país. Para cada uno, necesitas saber qué registro buscar y cómo interpretar los resultados.
DataMerge hace esto en una sola llamada a la API. Envíanos un dominio, recibe la denominación social verificada, el país de registro, el ID nacional de empresa y la jerarquía corporativa. Nuestros agentes de IA realizan una comprobación de dominio en vivo, por lo que incluso las empresas que se registraron ayer se resuelven correctamente.
Esto convierte el KYB de un proceso manual de 20 minutos en una llamada a la API de menos de un segundo que se integra directamente en tu flujo de incorporación.
Screening de Sanciones Sin Falsos Positivos
La regla del 50% de OFAC significa que si una entidad sancionada posee el 50% o más de una filial, esa filial también está sancionada. Esto hace que los datos de jerarquía corporativa sean críticos para el cumplimiento de sanciones. Pero la mayoría de los proveedores de jerarquías vuelcan todo el árbol corporativo, dándote cientos de entidades que filtrar cuando solo necesitas verificar la cadena de propiedad directa.
La jerarquía con reconocimiento de ramas de DataMerge navega hasta la entidad específica que coincide con tu dominio y devuelve solo las matrices directas hasta la entidad definitiva global. Filtras 3-5 entidades en lugar de más de 200. Menos falsos positivos. Resolución más rápida. La misma cobertura de cumplimiento.
Ejemplo: el screening de google.com devuelve Google LLC y su matriz Alphabet Inc. No necesitas filtrar Waymo, Verily o DeepMind porque están en ramas diferentes del árbol de Alphabet.
Comprobaciones de Conflictos de Interés
Las consultoras, los bufetes de abogados y las firmas de contabilidad deben comprobar si un nuevo cliente está conectado con un cliente existente. Si un prospecto es una filial de una empresa a la que ya asesoras, eso es un conflicto. Pero solo puedes detectarlo si tus datos vinculan las filiales con las matrices.
DataMerge enriquece cada dominio de cliente con su cadena de matrices completa. Cuando llega un nuevo prospecto, comprueba si su empresa matriz (o cualquier entidad de su grupo corporativo) coincide con un cliente existente. Esta comprobación tarda milisegundos a través de la API en lugar de horas de investigación manual.
Incorporación de Proveedores a Escala
Los equipos de compras empresariales incorporan cientos de proveedores al año. Cada uno necesita verificación KYB: nombre de la entidad legal, país de registro, estructura de propiedad. Cuando los proveedores envían un sitio web en tu formulario de admisión, DataMerge lo convierte en una entidad legal verificada al instante.
Conecta la API a tu sistema de gestión de proveedores. El nuevo proveedor envía su dominio, DataMerge devuelve el nombre legal y la jerarquía, y tu sistema ejecuta las comprobaciones de cumplimiento automáticamente. La incorporación de proveedores pasa de días a minutos.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el KYB y cómo lo soporta DataMerge?
KYB (Know Your Business) es el proceso de verificar la identidad legal, la estructura de propiedad y la legitimidad de una entidad empresarial antes de entablar una relación comercial. DataMerge soporta el KYB resolviendo cualquier dominio a su nombre de entidad legal registrada, país de constitución y jerarquía corporativa en una sola llamada a la API. Esto automatiza el paso de búsqueda en el registro que normalmente requiere búsquedas manuales en múltiples registros nacionales.
¿Cómo ayuda DataMerge a identificar al beneficiario real (UBO)?
DataMerge proporciona la cadena de jerarquía corporativa desde la entidad consultada hasta la matriz global definitiva. Recorrer esta cadena es el primer paso para la identificación del UBO. Se sigue la cadena de propiedad hasta la entidad de nivel superior y luego se identifican las personas físicas con participaciones significativas en esa entidad. DataMerge gestiona la cadena corporativa; las fuentes de registro proporcionan los datos individuales del UBO en la entidad final.
¿Puede DataMerge comprobar si una empresa es filial de una entidad sancionada?
DataMerge devuelve la cadena de matrices completa para cualquier dominio, incluyendo la entidad definitiva global. Puedes comparar esta cadena con tu lista de sanciones. Si alguna entidad de la cadena de matrices aparece en una lista de sanciones (OFAC, UE, ONU, etc.), eso es una señal para una revisión adicional. DataMerge proporciona los datos estructurales; tu herramienta de screening de sanciones gestiona la coincidencia con las listas.
¿Qué tan actualizados están los datos para casos de uso de cumplimiento?
DataMerge realiza comprobaciones de dominio en vivo para la resolución de denominaciones sociales en lugar de servir instantáneas estáticas de la base de datos. Esto significa que los datos reflejan el estado actual del dominio y su entidad legal asociada. Para casos de uso de cumplimiento donde la precisión es crítica, la comprobación en vivo es significativamente más fiable que las bases de datos estáticas actualizadas trimestralmente.
¿Qué devuelve DataMerge para un dominio que resuelve a una empresa fantasma o holding?
DataMerge devuelve la entidad legal asociada al dominio, incluyendo cualquier indicación de que es una empresa holding sin operaciones independientes. El array de filiales muestra las entidades operativas de las que es propietaria la holding. Esto es útil para el cumplimiento: un nuevo proveedor que afirma ser una gran empresa pero cuyo dominio resuelve a una holding recién registrada es una señal de alerta que merece investigación.
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